OCIF alerta: estafadores apuntan a víctimas de fraudes

La Comisionada de Instituciones Financieras (OCIF) de Puerto Rico, Mónica Rodríguez Villa, alertó el 20 de agosto sobre varios esquemas de fraude que están estafando a la ciudadanía, según informaron los medios locales Sin Comillas y WIPR Notiséis. La novedad, advirtió la funcionaria, es que los estafadores ahora apuntan a personas que ya fueron víctimas de fraudes de inversiones cibernéticas falsas.

“Existen en estos momentos varios esquemas dirigidos a personas que ya fueron víctimas de fraude en diversos escenarios de inversiones cibernéticas falsas. El contexto ahora es que prometen ayudar al ciudadano enviándoles dinero”, explicó Rodríguez Villa. La Oficina exhortó a la ciudadanía a estar cautelosa ante este fraude, que tiene como fin timar a los ciudadanos y robarles sus ahorros.

Tabla de contenido

01

El esquema “Fundación Amira”

02

Suplantación de FINRA y del FBI

03

El fraude con video “deepfake” y Synthex

04

Cómo protegerse ante estos engaños

El esquema “Fundación Amira”

Uno de los esquemas señalados por OCIF es el que se hace llamar Fundación Amira, cuyo supuesto servicio consiste en “ayudar” a las víctimas de fraude enviándoles dinero. Los estafadores contactan a la persona que completa un formulario y continúan por WhatsApp. Se le solicita enviar dinero mediante una tarjeta prepagada para recibir la supuesta ayuda, tras lo cual le envían un certificado fraudulento haciéndose pasar por la OCIF, con una declaración de que recibirán un cheque con la ayuda solicitada.

Suplantación de FINRA y del FBI

OCIF advirtió sobre otro engaño a través de correos electrónicos que aparentan ser de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), enviados a víctimas del esquema EarnStock. Las víctimas han denunciado que reciben llamadas y correos de individuos que alegan ser de FINRA sin serlo, indicando que se realiza una revisión regulatoria y solicitando documentos personales. Además, una persona se hace pasar por agente del FBI, contactando a víctimas de los esquemas EarnStock/Investio y ofreciendo ayudarlas a recuperar su dinero.

El fraude con video “deepfake” y Synthex

Rodríguez Villa reportó un nuevo fraude que circula a través de un video “deepfake” y el esquema de inversiones en Facebook llamado Synthex, cuya alegada plataforma es web.suntethix-capital.net. El video dirige a las personas a un enlace que solicita su nombre, teléfono y correo, tras lo cual reciben ofertas de inversión.

OCIF instó a no responder a comunicaciones sospechosas. Los reportes pueden hacerse ante el Área de Investigaciones de OCIF al 787-723-3131 o en www.ocif.pr.gov, ante la División de Robo y Fraude a Bancos de la Policía al 787-782-9006, o ante el FBI a través del portal IC3 en www.ic3.gov.

Cómo protegerse ante estos engaños

Es recomendable verificar la identidad de quien contacta antes de compartir datos o enviar dinero. Ninguna entidad legítima solicita pagos por adelantado mediante tarjetas prepagadas para entregar una supuesta ayuda. Conviene comparar dominios y datos oficiales para identificar suplantaciones, y recordar que la ausencia en listas de advertencia no garantiza que sea segura.