โฆษณาบอกกำไร แต่ไม่บอกความเสี่ยง! เปิด 6 เรื่องต้องรู้ก่อนเทรด CFD

แอดเคยเห็นโฆษณาโบรกเกอร์ที่บอกว่า “เทรด CFD ง่าย กำไรได้ทุกทิศทาง ไม่ต้องซื้อหุ้นจริง” ครับ ฟังดูดีมากใช่ไหม? แต่สิ่งที่โฆษณาไม่บอกคือ CFD มีความเสี่ยงหลายอย่างที่ถ้ามือใหม่ไม่รู้ พอร์ตอาจหายได้ในเวลาไม่นานครับ บทความนี้แอดจะพูดตรงๆ ทุกความเสี่ยงที่ต้องรู้ก่อนเปิดออเดอร์แรกครับ

สารบัญ

01

CFD คืออะไร สั้นๆ ก่อนไปเรื่องความเสี่ยง

02

ความเสี่ยงที่ 1 — Leverage ดาบสองคมที่โบรกเกอร์ไม่เน้นย้ำ

03

ความเสี่ยงที่ 2 — Overnight Fee ที่กินกำไรทีละนิดทุกวัน

04

ความเสี่ยงที่ 3 — Counterparty Risk ที่น้อยคนรู้

05

ความเสี่ยงที่ 4 — Spread ที่กว้างกว่าที่คิด

06

ความเสี่ยงที่ 5 — ความผันผวนสูงจนควบคุมไม่ได้

07

ความเสี่ยงที่ 6 — ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง

08

ตัวอย่างจริง — CFD กับความเสี่ยงในชีวิตประจำวัน

09

ข้อควรระวัง — สิ่งที่ต้องทำก่อนเทรด CFD

10

สรุป

11

FAQ — คำถามที่นักเทรดถามบ่อยเรื่องความเสี่ยง CFD

12

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

CFD คืออะไร สั้นๆ ก่อนไปเรื่องความเสี่ยง

CFD ย่อมาจาก Contract for Difference ครับ คือสัญญาระหว่างนักเทรดกับโบรกเกอร์ที่ตกลงกันว่าจะแลกเปลี่ยนส่วนต่างราคาของสินทรัพย์ตั้งแต่เปิดจนปิดออเดอร์

ข้อดีคือเทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง ไม่ต้องถือสินทรัพย์จริง และใช้ Leverage ได้ครับ แต่นั่นแหละคือจุดเริ่มต้นของความเสี่ยงที่แอดจะอธิบายต่อไปครับ

ดูตารางด้านบนก่อนได้เลยครับ แล้วแอดจะอธิบายละเอียดทีละข้อ

ความเสี่ยงที่ 1 — Leverage ดาบสองคมที่โบรกเกอร์ไม่เน้นย้ำ

ความเสี่ยงอันดับหนึ่งของ CFD คือ Leverage ครับ โบรกเกอร์หลายเจ้าให้ Leverage สูงมากสำหรับ CFD เช่น 1:100 หรือ 1:500 ซึ่งฟังดูน่าตื่นเต้น

แต่ความจริงคือ Leverage ขยายทั้งกำไรและขาดทุนเท่ากันเป๊ะครับ ถ้าใช้ Leverage 1:100 กับเงิน $1,000 และราคาวิ่งสวนทางแค่ 1% ก็ขาดทุน $1,000 หรือหมดพอร์ตทันทีครับ

สิ่งที่โบรกเกอร์มักไม่บอกตรงๆ คือ Leverage สูงไม่ได้ทำให้รวยเร็ว แต่ทำให้พอร์ตแตกเร็วครับ ประเทศที่พัฒนาแล้วอย่างอังกฤษและออสเตรเลียจึงจำกัด Leverage CFD ไว้ที่ไม่เกิน 1:30 สำหรับนักลงทุนรายย่อยครับ

ความเสี่ยงที่ 2 — Overnight Fee ที่กินกำไรทีละนิดทุกวัน

นี่คือความเสี่ยงที่มือใหม่มักมองข้ามที่สุดครับ

เมื่อถือ CFD ข้ามคืน โบรกเกอร์จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า Overnight Financing Fee หรือ Swap ทุกวันครับ เพราะ CFD ใช้ Leverage ซึ่งหมายความว่านักเทรดกำลัง “ยืมเงิน” โบรกเกอร์อยู่

ค่า Swap อาจดูน้อยมากในแต่ละวัน แต่ถ้าถือออเดอร์นานหลายสัปดาห์หรือหลายเดือน Swap สะสมอาจกินกำไรทั้งหมดจนเหลือน้อยมากหรือไม่มีเลยครับ

ตัวอย่างเช่น ถ้าถือ CFD ทองคำ 1 lot ข้ามคืน Swap อาจถูกหักประมาณ $3–5 ต่อคืน ใน 30 วันถูกหักไปแล้วประมาณ $90–150 ครับ ซึ่งมากพอสมควรสำหรับนักเทรดที่มีทุนน้อย ควรตรวจสอบอัตรา Swap ที่แน่นอนกับโบรกเกอร์ที่ใช้ครับ

ความเสี่ยงที่ 3 — Counterparty Risk ที่น้อยคนรู้

นี่คือความเสี่ยงที่แตกต่างจากการซื้อหุ้นจริงอย่างสิ้นเชิงครับ

เมื่อซื้อหุ้นจริง หุ้นนั้นเป็นของนักเทรดจริงๆ ถึงแม้โบรกเกอร์จะล้มละลาย หุ้นก็ยังอยู่ครับ

แต่ CFD คือสัญญากับโบรกเกอร์โดยตรงครับ ถ้าโบรกเกอร์ล้มละลายหรือปิดตัวโดยไม่มีประกาศ เงินและออเดอร์ของนักเทรดอาจหายไปพร้อมกับโบรกเกอร์เลยครับ

นี่คือเหตุผลที่การเลือกโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถืออย่าง FCA หรือ ASIC สำคัญมากสำหรับการเทรด CFD ครับ เพราะหน่วยงานเหล่านี้บังคับให้โบรกเกอร์แยกเงินลูกค้าออกจากเงินบริษัทครับ

ความเสี่ยงที่ 4 — Spread ที่กว้างกว่าที่คิด

CFD ต่างจากการซื้อหุ้นจริงตรงที่มักมี Spread กว้างกว่าครับ โดยเฉพาะ CFD บนสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องต่ำ เช่น CFD หุ้นบริษัทเล็ก หรือ CFD Crypto บางเหรียญ

Spread ที่กว้างหมายความว่าทุกออเดอร์ที่เปิดจะติดลบตั้งแต่ต้นมากกว่าปกติครับ และเพื่อจะได้กำไรต้องให้ราคาวิ่งไปในทิศทางที่ต้องการมากพอที่จะครอบ Spread ก่อนครับ

ยิ่งช่วงที่มีข่าวสำคัญออก Spread จะกว้างขึ้นอีกมากชั่วคราว ซึ่งทำให้ต้นทุนต่อออเดอร์สูงขึ้นมากในช่วงนั้นครับ

ความเสี่ยงที่ 5 — ความผันผวนสูงจนควบคุมไม่ได้

CFD ให้เทรดได้ในหลากหลายสินทรัพย์ครับ รวมถึงสินทรัพย์ที่ผันผวนสูงมากอย่าง Crypto หรือหุ้นเทคโนโลยีบางตัว

ความผันผวนสูงหมายความว่าราคาอาจวิ่งผ่าน Stop Loss ได้โดยไม่ Execute ที่ราคาที่ตั้งไว้ครับ เรียกว่า Slippage ซึ่งทำให้ขาดทุนมากกว่าที่ตั้ง SL ไว้ได้ครับ

โดยเฉพาะช่วงที่มีข่าวสำคัญออกมาแบบไม่คาดฝัน ราคาอาจ Gap ข้ามระดับ SL ไปเลยทำให้ขาดทุนหนักกว่าที่วางแผนไว้ครับ

ความเสี่ยงที่ 6 — ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง

ความเสี่ยงข้อนี้ไม่ได้กระทบเงินโดยตรงในระยะสั้นครับ แต่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่อยากลงทุนระยะยาว

เมื่อเทรด CFD หุ้น นักเทรดไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นนั้นจริงๆ ครับ จึงไม่มีสิทธิ์โหวตในที่ประชุมผู้ถือหุ้น และอาจไม่ได้รับเงินปันผลเหมือนการซื้อหุ้นจริงครับ บางโบรกเกอร์อาจจ่าย Dividend Adjustment แต่ไม่เท่ากับการถือหุ้นจริงและมีเงื่อนไขที่ต้องตรวจสอบครับ

ตัวอย่างจริง — CFD กับความเสี่ยงในชีวิตประจำวัน

สมมตินักเทรดเปิด CFD ทองคำ Buy ด้วยเงิน $500 และ Leverage 1:50 ครับ

ควบคุมออเดอร์มูลค่า $25,000 ราคาทองลงแค่ 0.5% ขาดทุน $125 หรือ 25% ของเงินทุนทันทีครับ

ถ้าถือข้ามคืน 30 วันโดยที่ราคาไม่ไปไหน Swap สะสมอาจหักไปอีกหลักร้อยบาทครับ

และถ้าโบรกเกอร์ที่เลือกไม่มีใบอนุญาตที่น่าเชื่อถือ เงิน $500 ที่ฝากไปก็อาจมีความเสี่ยงเพิ่มเติมจาก Counterparty Risk ด้วยครับ

ข้อควรระวัง — สิ่งที่ต้องทำก่อนเทรด CFD

ตรวจสอบโบรกเกอร์ให้ดีก่อนเสมอครับ ต้องมีใบอนุญาตจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถืออย่าง FCA, ASIC หรือ JFSA และมีประวัติการถอนเงินที่ดีครับ

เช็ค Overnight Fee หรือ Swap Rate ก่อนทุกครั้งที่วางแผนถือออเดอร์ข้ามคืนครับ โดยเฉพาะถ้าวางแผนถือนานหลายวัน

กำหนด Effective Leverage ที่ใช้จริงไว้ไม่เกิน 1:10 แม้โบรกเกอร์จะให้ 1:500 ก็ตามครับ

และสุดท้าย ฝึกใน Demo Account ก่อนทุกครั้งที่จะเริ่มเทรด CFD ประเภทใหม่ครับ

อ่านบทความ “Leverage คืออะไร ดาบสองคมที่นักเทรดต้องรู้” เพิ่มเติมได้ที่ https://www.wikifx.com/th/newsdetail/202403299304718151.html

สรุป

CFD มีความเสี่ยงหลัก 6 ประการคือ Leverage สูง Overnight Fee Counterparty Risk Spread กว้าง ความผันผวนสูง และไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์จริงครับ ทั้งหมดนี้ไม่ได้หมายความว่า CFD ไม่ดี แต่ต้องเข้าใจและบริหารความเสี่ยงให้ถูกต้องก่อนเริ่มครับ

ขั้นตอนถัดไปคือเปิดบัญชี Demo กับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต ทดลองเทรด CFD ก่อนโดยไม่เสียเงินจริง และศึกษา Money Management ให้เข้าใจก่อนลงสนามจริงครับ

FAQ — คำถามที่นักเทรดถามบ่อยเรื่องความเสี่ยง CFD

Q1: CFD อันตรายกว่าการซื้อหุ้นจริงไหม?

อันตรายกว่าในแง่ของ Leverage ครับ การซื้อหุ้นจริงขาดทุนได้สูงสุดเท่าเงินที่ลงทุน แต่ CFD ด้วย Leverage สูงอาจขาดทุนเร็วและมากกว่ามาก นอกจากนี้ยังมี Overnight Fee และ Counterparty Risk ที่การซื้อหุ้นจริงไม่มีครับ

Q2: Overnight Fee เสียทุกวันไหม หรือแค่วันที่มีออเดอร์ค้าง?

เสียเฉพาะวันที่มีออเดอร์ค้างอยู่ข้ามคืนครับ ถ้าปิดออเดอร์ก่อนตลาดปิดทุกวันก็ไม่เสีย Overnight Fee ดังนั้น Day Trader ที่ไม่ค้างออเดอร์ข้ามคืนจะไม่มีปัญหานี้ครับ

Q3: Counterparty Risk จัดการได้ยังไง?

วิธีที่ดีที่สุดคือเลือกโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือและบังคับให้แยกเงินลูกค้าออกจากเงินบริษัทครับ เช่น FCA ในอังกฤษที่มีกองทุน FSCS คุ้มครองนักลงทุนด้วย ควรตรวจสอบข้อมูลล่าสุดจากหน่วยงานโดยตรงครับ

Q4: CFD เหมาะกับมือใหม่ไหม?

เหมาะสำหรับมือใหม่ที่เข้าใจความเสี่ยงครบถ้วนและฝึกใน Demo ก่อนครับ แต่ไม่เหมาะถ้ายังไม่เข้าใจเรื่อง Leverage และ Money Management เพราะความผันผวนและ Leverage อาจทำให้พอร์ตหายเร็วมากครับ

Q5: มีวิธีลดความเสี่ยงของ CFD ได้ไหม?

ได้ครับ วิธีหลักคือใช้ Leverage ต่ำ กำหนด Stop Loss ทุกออเดอร์ หลีกเลี่ยงการถือข้ามคืนถ้าไม่จำเป็น เลือกโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต และ Risk ต่อออเดอร์ไม่เกิน 1–2% ของพอร์ตครับ

บทความโดย แอดเหยี่ยว | WikiFX Thailand — บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ความรู้เท่านั้น ข้อมูลเกี่ยวกับ Swap Rate และค่าธรรมเนียมอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามโบรกเกอร์และสภาวะตลาดครับ

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง

คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติม คลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

📈 เรื่อง Forex ให้ WikiFX ช่วยคุณค้นหาและตรวจสอบข้อมูลได้ง่ายขึ้น!

ใครที่กำลังสนใจ Forex หรือกำลังมองหาข้อมูลโบรกเกอร์ WikiFX เป็นอีกหนึ่งตัวช่วยที่ไม่ควรพลาด เพียงค้นหาชื่อโบรกเกอร์ที่สนใจผ่าน WikiFX ก็สามารถดูข้อมูลใบอนุญาต รีวิว และข้อมูลต่าง ๆ ได้อย่างสะดวกในที่เดียว

นอกจากข้อมูลโบรกเกอร์แล้ว WikiFX ยังรวบรวมข่าวสาร Forex ทั่วโลก บทความความรู้ เทคนิคการเทรด กลยุทธ์ และการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ให้คุณติดตามและอัปเดตความรู้ได้อย่างต่อเนื่อง และสำหรับสาย EA ก็มี EA VPS ให้บริการบน WikiFX เพิ่มความสะดวกสำหรับผู้ที่ใช้งาน EA อีกด้วย

🔥 WikiFX แอปเดียวครบเรื่อง Forex ทั้งข่าวสาร ข้อมูลโบรกเกอร์ ความรู้ และบริการสำหรับเทรดเดอร์ อยากรู้ข้อมูลโบรกเกอร์ อยากติดตามข่าว Forex หรืออยากเพิ่มความรู้เรื่องการเทรด เปิด WikiFX แล้วค้นหาได้เลย!

📱 ดาวน์โหลด WikiFX ฟรีวันนี้ แล้วให้ WikiFX เป็นอีกหนึ่งตัวช่วยในการติดตามโลก Forex ของคุณ!